Взыскание дебиторской задолженности

Основные этапы работы по взысканию дебиторской задолженности

 

• Правовая экспертиза документов по задолженности
• Проверка состояния должника
• Направление претензии
• Предъявление иска в суд
• Представление интересов в суде
• Исполнительное производство
• Банкротство

 

На какие этапы можно разделить работу с дебиторской задолженностью?

 

1. Претензионный или иной досудебный порядок урегулирования спора является обязательным в случаях, предусмотренных законом или договором (Арбитражного процессуального кодекса РФ, Гражданского процессуального кодекса РФ).
2. Судебное взыскание — когда должник уклоняется от погашения долга и для принудительного взыскания нужен получить решение суда, после чего обращаться к судебным приставам исполнителям.

От того на сколько правильно будет выстроена досудебная работа с первичными документами, подтверждающими задолженность зависит очень многое.

Иногда для бизнеса гораздо выгоднее найти компромисс с партнером, чем тратить время и деньги на длительные судебные разбирательства.

Поэтому необходимо провести работу с задолженностью и составить пошаговый план работы, который в дальнейшем поможет как в переговорах с должником, так и в ходе судебного разбирательства.

 

Первичные документы, подтверждающие наличие задолженности

 

Необходимо проанализировать все необходимые документы, которые подтвердят факт наличия дебиторской задолженности (расписка, оригинал договора, счет-фактуры, акты выполненных работ или услуг, переписка в смс или иных мессенджерах и иная документация,).

Если в компании настроена и функционирует  система документооборота это сделает сбор доказательной базы для взыскания дебиторской задолженности простой задачей.

Работать с контрагентами и клиентами на основе устных договоренностей не допустимо. Даже если партнер, с которым вы планируете сотрудничать, – ваш родственник, друг или хороший знакомый, соблюдение всех необходимых формальностей только лишний раз продемонстрирует ваши профессионализм и ответственность.

 

Проверка состояния должника

 

Провести анализ текущего состояния должника, его активов, показателей доходности и позиций на рынке необходимо для того, чтобы понимать — есть ли у него вообще активы для погашения задолженности.

1. Проверка картотеки судебных дел на предмет большого количества судебных разбирательств с контрагентами.
2. Проверка базы исполнительных производств для понимая какие требования были исполнены и на сколько быстро.

 

Отправка досудебной претензии

 

Если должник не выходит на связь и игнорирует письма бухгалтерии относительно оплаты счетов, то необходимо максимально быстро подготовить и направить  должнику письменную претензию заказным письмо с описью вложения.
Если по истечении  30 дней ответ на претензию не поступил, можно подавать иск в суд.

Этот документы будет надлежащим доказательством соблюдения досудебного порядка урегулирования спора и не позволит суду оставить Ваше исковое заявление без рассмотрения.

 

Подаем исковое заявление в суд

 

Как правило иск предъявляется в арбитражный суд по месту нахождения компании должника или суд общей юрисдикции по месту жительства должника физического лица.

Однако иск, вытекающий из договора, в котором указано место его исполнения, может быть предъявлен также в арбитражный суд по месту исполнения договора либо стороны договора вправе сами определить какому суду они доверяют рассмотрение дела.

Как правило судебное разбирательство по взысканию дебиторской задолженности может длится  от 2 до 3 месяцев, если должник не будет затягивать процесс.

 

Получаем исполнительный лист и передаем его в службу судебных приставов

 

После того как суд примет положительное решение и оно вступит в законную силу необходимо получить исполнительный лист и передать его в службу судебных приставов.

Иной вариант это предъявить исполнительный лист непосредственно в банк при наличии информации об открытых счетах.

После проверки исполнительного документа пристав возбудит исполнительное производство, и при наличии средств на счете должника весь долг будет списан в пользу взыскателя.

Очень важно контролировать работу судебных приставов и проверять, проводятся ли своевременно все необходимые процедуры. Такой подход обеспечит наиболее скорое исполнение решения суда.

В настоящее время это можно делать через сайт Госуслуг и при непосредственном обращении в ОССП.

 

Банкротство должника

 

Начиная работу с новым партнером или клиентом, обязательно проверьте данные о юридическом лице в одной из картотек для проверки контрагентов.

Основных показателя, на которые стоит обратить внимание.

Показатели доходности компании.

1. Если расходы компании превышают ее доходы, вероятно, при выплате долгов могут возникнуть сложности.
2. Наличие задолженностей перед налоговыми органами так как добросовестный контрагент, не будет допускать просрочек обязательных платежей по налогам и сборам.
3. Большое количество судебных разбирательств.

Тревожный сигнал это множество судебных дел очень яркий показатель работы компании, который может дать гораздо больше информации, чем сотня отзывов клиентов и партнеров. Если к компании в разное время подавалось много однотипных исков, то это очень яркий показатель ее недобросовестности в работе.

 

Если анализ деятельности должника показал проблемы в бизнесе, то наилучшим выходом будет инициация процедуры банкротства с дальнейшим взысканием долга за счет реализации на торгах его имущества либо привлечение контролирующих должника лиц к субсидиарной ответственности.

Производство по делу о банкротстве может быть возбуждено арбитражным судом при условии, что требования к должнику-юридическому лицу в совокупности составляют не менее чем 300 000 руб. к должнику-гражданину – не менее чем 500 000 руб.